家計診断士のインスタグラム(kakeishindanshi_official) - 7月20日 08時00分

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【#木を見て森を見ず】家計ver.

このことわざは、家計にも言えること🙌

◯電気代が高い
◯食費を抑えたい
◯保険料が高い
◯お小遣いが多い
◯税金を減らしたい
◯積立が流行っている・・・etc.

ここが多い！
ここを抑えたい！
これがオトク！

という、
木にばかり目がいっている方が
多いように思います😰

確かに、
気になるところが、
大きく削減できれば
一番スッキリはします💦

ただ、1,000人近くのお客様を見ていて気付いたことは

木に注目しても
その木に問題がない場合もあれば
それ以外が問題の場合もあるということです！

一部を取り上げるのではなく、
まずは森である家計全体を見る事が大事です🙌

家計全体を見て
本当の問題点、改善点を発見し

その後に、
細かい所の見直しをしていく✨

家計全体を見ないと
お客様の価値観や夢をお伺いしないと
その家庭にあった家計は提案できません。
本当の家計のスリム化は難しいと感じます😰

保険を減らしたいから保険屋さんへ。
投資がいいと聞いたから証券会社へ。
確定拠出年金が流行りなので、口座開設を。

の、前に‼️

いくらの金額ならできるのか
いくらの金額が妥当なのか
本当にそれが必要な家計なのか

家計全体を整えてから
検討しましょう🙌

それが私たちFPである家計診断士の役目です✨
（商品の販売ありきではない専門家を選びましょう）

家計を見直すステップはとても大事ですよ✨

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