家計診断士のインスタグラム(kakeishindanshi_official) - 3月14日 13時42分

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保険には、必ず加入すべき？
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保険に入る時、どうやって決めますか？
▫️保険会社に電話する
▫️雑誌の記事で探す
▫️ネットでオススメをみる
など、
いろんな方法があります。
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ご相談で、家計診断の次に多いのが、
保険の相談です。
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｢教育費このくらいだろう｣
｢老後費このくらいだろう｣
｢これが人気とすすめられて｣
｢これが1位だったので｣
など、
相談に来る方も、
加入したけど、モヤモヤ…で、
本当に良かったのかしら？の方が多いです。
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家計診断士として、
保険の相談にあたっては、
まずは、
必要な金額を一緒に考えることを大切にしています。
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なので、まずは家計診断を受けていただく。
貯金、保険、家計の状況など、
細かくヒアリングし、
今の保険が良いのかどうかをまず家計からもみます。
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そして、保険のレッスン?
▫️健康保険
▫️遺族年金
▫️必要補償額の求め方
など、一緒に計算し、学びます?
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その後、今の保険証券を見ながら、
▫️このままでよいか
▫️勤務先に団体保険はないか
などをお話。
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ここまでですが、
ご希望の方のみ、保険の見直しも御提案できます。
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保険に加入する前に、
そのご家庭の家計の状況を見ないと、
最適な保険の金額も分かりません。
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同じ家族構成のご家庭でも、
年収や生活費、教育費などが違えば、
保険の内容も違って当たり前。
貯蓄があれば、保険が不要なご家庭もあります。
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そのようなお話を、
きちんとさせていただくのが独立系FPの強みかなと思います✨
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